私募投資基金電子合同業(yè)務(wù)管理辦法（試行）（征求意見稿）

第一章 總則

第一條【目的及依據(jù)】為規(guī)范私募投資基金（以下簡稱基金）電子合同業(yè)務(wù)活動(dòng),促進(jìn)基金行業(yè)健康發(fā)展，保護(hù)投資者及相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益,根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》《中華人民共和國電子簽名法》《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》及中國證券投資基金業(yè)協(xié)會（以下簡稱協(xié)會）私募基金服務(wù)業(yè)務(wù)自律規(guī)則等制定本辦法。

第二條【電子合同及基金當(dāng)事人】本辦法所稱電子合同，是指基金當(dāng)事人之間以數(shù)據(jù)電文為載體，并利用電子通信手段設(shè)立、變更、終止權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。電子合同包括但不限于基金合同及補(bǔ)充協(xié)議、風(fēng)險(xiǎn)揭示書、認(rèn)申購單等文件，實(shí)現(xiàn)合同要素字段化。電子合同與紙質(zhì)合同具有同等法律效力。

本辦法所稱的基金當(dāng)事人包括基金投資者、基金管理人、基金托管人及基金服務(wù)機(jī)構(gòu)。

第三條【適用范圍】基金當(dāng)事人委托電子合同業(yè)務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu)，提供基金當(dāng)事人身份驗(yàn)證、電子合同簽署、電子合同數(shù)據(jù)查詢等電子合同業(yè)務(wù)服務(wù)，適用本辦法。電子合同業(yè)務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu)開展電子合同業(yè)務(wù)服務(wù)及基金當(dāng)事人就其參與電子合同業(yè)務(wù)等環(huán)節(jié)適用本辦法。

第四條【電子合同業(yè)務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu)履責(zé)要求】電子合同業(yè)務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事電子合同業(yè)務(wù)服務(wù)應(yīng)當(dāng)恪盡職守，履行誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉義務(wù)，不得泄露、篡改、毀損、丟失基金當(dāng)事人數(shù)據(jù)。

第五條【基金當(dāng)事人履責(zé)要求】基金當(dāng)事人委托電子合同業(yè)務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu)開展服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)對電子合同業(yè)務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu)開展盡職調(diào)查，了解其人員儲備、業(yè)務(wù)隔離措施、軟硬件設(shè)備、專業(yè)能力、誠信狀況等情況?；甬?dāng)事人應(yīng)當(dāng)對電子合同業(yè)務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu)的運(yùn)營能力和服務(wù)水平持續(xù)關(guān)注和定期評估。

基金當(dāng)事人通過使用電子合同業(yè)務(wù)服務(wù)，完成特定對象確認(rèn)、投資者適當(dāng)性匹配、基金風(fēng)險(xiǎn)揭示、反洗錢、份額登記、司法、仲裁鑒定材料出具等其他業(yè)務(wù)的,基金當(dāng)事人依法應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任不因使用電子合同業(yè)務(wù)服務(wù)而免除。

第六條【自律管理】協(xié)會對外公示符合本辦法規(guī)定的電子合同業(yè)務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu)，其可以加入?yún)f(xié)會成為會員。協(xié)會依據(jù)法律法規(guī)和自律規(guī)則，對電子合同業(yè)務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu)及其電子合同業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行自律管理。

第二章 服務(wù)機(jī)構(gòu)展業(yè)要求

第七條【展業(yè)條件】申請開展電子合同業(yè)務(wù)服務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）公司治理結(jié)構(gòu)完善，內(nèi)部控制有效；

（二）經(jīng)營運(yùn)作規(guī)范，最近 3 年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄；

（三）經(jīng)營狀況良好，實(shí)繳資本不低于人民幣 5000 萬元；

（四）組織架構(gòu)完整，服務(wù)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)有滿足營業(yè)需要的固定場所和安全防范措施；

（五）所有直接從事電子合同業(yè)務(wù)服務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格并參加后續(xù)課程培訓(xùn)。總經(jīng)理、運(yùn)營負(fù)責(zé)人、合規(guī)負(fù)責(zé)人等高級管理人員應(yīng)當(dāng)具有勝任相關(guān)工作需要的專業(yè)能力。其中，解聘合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)具有正當(dāng)理由，并自解聘之日起 3 個(gè)工組日內(nèi)將解聘事實(shí)和理由書面報(bào)告協(xié)會；

（六）具備完善的防火墻、入侵檢測、數(shù)據(jù)加密等網(wǎng)絡(luò)安全設(shè)施和管理制度，并取得公安部頒發(fā)的信息系統(tǒng)安全等級保護(hù)第三級備案證明以及中國國家認(rèn)證認(rèn)可監(jiān)督管理委員會認(rèn)證名錄機(jī)構(gòu)頒發(fā)的信息安全管理體系認(rèn)證；

（七）系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)通過證監(jiān)會認(rèn)可的行業(yè)信息技術(shù)測試中心的測試，并按照電子合同業(yè)務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)接口規(guī)范（以下簡稱接口規(guī)范）的要求，與協(xié)會資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)綜合報(bào)送平臺進(jìn)行聯(lián)測；

（八）實(shí)現(xiàn)同城和異地災(zāi)備，確保業(yè)務(wù)連續(xù)性和數(shù)據(jù)安全。災(zāi)難恢復(fù)能力應(yīng)當(dāng)達(dá)到國標(biāo)災(zāi)難恢復(fù)等級第三級（含）以上；

（九）通過滿足以上條件的現(xiàn)場檢查驗(yàn)收；

（十）法律、行政法規(guī)和協(xié)會規(guī)定的其他要求。

第八條【材料要求】申請開展電子合同業(yè)務(wù)服務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)提供如下材料：

（一）誠信及合法合規(guī)承諾函；

（二）內(nèi)控管理制度、業(yè)務(wù)隔離措施以及應(yīng)急處理方案；

（三）系統(tǒng)配備情況及行業(yè)信息技術(shù)測試中心提供的系統(tǒng)運(yùn)行測試報(bào)告；

（四）團(tuán)隊(duì)設(shè)置和崗位職責(zé)規(guī)定及包括分管領(lǐng)導(dǎo)、業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)人員等在內(nèi)的人員基本情況；

（五）擬合作的電子合同數(shù)據(jù)存儲服務(wù)機(jī)構(gòu)；

（六）法律意見書；

（七）商業(yè)計(jì)劃書；

（八）協(xié)會規(guī)定的其他材料。

第三章 業(yè)務(wù)規(guī)范

第九條【基本業(yè)務(wù)】電子合同業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容：

（一）基金當(dāng)事人身份管理，包括身份的識別、認(rèn)證、變更和注銷等；

（二）電子合同簽署，包括合同簽署、合同補(bǔ)充、合同驗(yàn)證、合同終止及合同解除等；

（三）電子合同數(shù)據(jù)查閱，包括但不限于對電子合同的在線查閱、下載等；

（四）法律法規(guī)、自律規(guī)則規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。

本辦法所稱合同驗(yàn)證，是指為用戶提供電子合同驗(yàn)簽服務(wù)，幫助用戶鑒別文件電子簽名是否有效、文件內(nèi)容是否被篡改。本辦法所稱電子簽名，是指數(shù)據(jù)電文中以電子形式所含、所附用于識別簽名人身份并表明簽名人認(rèn)可其中內(nèi)容的數(shù)據(jù)。

第十條【風(fēng)險(xiǎn)隔離】電子合同業(yè)務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu)與其服務(wù)的基金當(dāng)事人不得為同一機(jī)構(gòu)。電子合同業(yè)務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu)自行存儲數(shù)據(jù)的,應(yīng)做好業(yè)務(wù)間的風(fēng)險(xiǎn)隔離，保證數(shù)據(jù)安全、完整和不可篡改。

第十一條【協(xié)議簽署】電子合同業(yè)務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供基金電子合同業(yè)務(wù)服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)與相關(guān)基金當(dāng)事人簽訂服務(wù)協(xié)議，明確服務(wù)范圍、服務(wù)內(nèi)容、各方權(quán)利和義務(wù)、收費(fèi)方式、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)、信息交互方式及數(shù)據(jù)存儲等。

第十二條【身份識別】電子合同業(yè)務(wù)服務(wù)應(yīng)當(dāng)包括識別、認(rèn)證基金當(dāng)事人身份。身份識別包括但不限于證件類型、證件號碼、姓名、手機(jī)號碼等四要素驗(yàn)證、銀行卡號驗(yàn)證、生物特征識別技術(shù)或其他安全有效的技術(shù)手段。

第十三條【對合作的電子認(rèn)證服務(wù)提供商要求】電子合同業(yè)務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)審慎選擇并定期評估電子認(rèn)證服務(wù)提供方，確保電子認(rèn)證服務(wù)安全可靠并具有獨(dú)立性。

第十四條【關(guān)鍵數(shù)據(jù)】電子合同業(yè)務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對登陸口令等關(guān)鍵數(shù)據(jù)采用密文存儲，并向基金當(dāng)事人明確數(shù)字證書的意義和功能、使用方式、密鑰管理、丟失數(shù)字證書的后果和處理措施及法律責(zé)任等?；甬?dāng)事人應(yīng)當(dāng)妥善保管登陸口令、電子簽名制作數(shù)據(jù)等關(guān)鍵數(shù)據(jù)。電子合同業(yè)務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu)或基金當(dāng)事人知悉有關(guān)數(shù)據(jù)已經(jīng)失密或者可能失密時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知相關(guān)各方，采取保護(hù)措施，防止損失擴(kuò)大。

第十五條【密碼算法要求】電子合同業(yè)務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)使用國家密碼主管部門認(rèn)可的密碼算法，包括但不限于雜湊算法、非對稱密碼算法、對稱密碼算法等。

第十六條【時(shí)間戳】電子合同業(yè)務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采用國家授時(shí)中心認(rèn)可的時(shí)間戳，滿足防重放要求。

第十七條【三方互相監(jiān)督】電子合同業(yè)務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)管理員、安全保密管理員和安全審計(jì)員的權(quán)限應(yīng)當(dāng)相互獨(dú)立，互相監(jiān)督。

第十八條【定期評測】電子合同業(yè)務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu)每年應(yīng)至少通過證監(jiān)會認(rèn)可的行業(yè)信息技術(shù)測試中心開展一次總體評測，確保電子合同業(yè)務(wù)各項(xiàng)功能的可用性、高性能、可靠性和安全性。

第十九條【保密要求】基金當(dāng)事人和電子合同業(yè)務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對在電子合同簽約及調(diào)閱過程中的相關(guān)數(shù)據(jù)負(fù)有保密義務(wù)。數(shù)據(jù)包括但不限于電子合同數(shù)據(jù)、投資者信息數(shù)據(jù)及電子證據(jù)數(shù)據(jù)等。所有數(shù)據(jù)未經(jīng)所有者授權(quán)不得轉(zhuǎn)發(fā)、使用和加工。任何一方泄露或者不正當(dāng)使用上述數(shù)據(jù)的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任。

第二十條【電子合同數(shù)據(jù)傳輸】電子合同業(yè)務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證數(shù)據(jù)傳輸?shù)谋Ｃ苄?、完整性和不可否認(rèn)性。

第二十一條【數(shù)據(jù)備份與同步】開展電子合同業(yè)務(wù)過程產(chǎn)生的數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)及時(shí)備份至協(xié)會資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)綜合報(bào)送平臺。協(xié)會同步備份到中國證券登記結(jié)算有限公司。

第二十二條【數(shù)據(jù)存儲期限】基金當(dāng)事人和電子合同業(yè)務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保管電子合同業(yè)務(wù)相關(guān)數(shù)據(jù),其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于二十年。

第二十三條【信息報(bào)送】電子合同業(yè)務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金服務(wù)業(yè)務(wù)自律規(guī)則的要求進(jìn)行重大信息變更和定期信息報(bào)送。

第四章 自律管理

第二十四條【自律檢查】協(xié)會對基金電子合同業(yè)務(wù)開展定期或者不定期的現(xiàn)場和非現(xiàn)場自律檢查，電子合同業(yè)務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合。

第二十五條【持續(xù)評估】協(xié)會根據(jù)私募基金服務(wù)業(yè)務(wù)自律規(guī)則的要求和本辦法的規(guī)定，圍繞“合規(guī)風(fēng)控、人力資本、運(yùn)營能力、金融科技和生態(tài)培育”五大維度，對電子合同業(yè)務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu)開展持續(xù)評估。

第二十六條【違規(guī)投訴】基金當(dāng)事人可以按照規(guī)定向協(xié)會投訴或舉報(bào)電子合同業(yè)務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的違規(guī)行為。電子合同業(yè)務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定向協(xié)會投訴或舉報(bào)基金當(dāng)事人及其從業(yè)人員的違規(guī)行為。

第二十七條【違規(guī)責(zé)任】電子合同業(yè)務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu)違反本辦法的規(guī)定，協(xié)會可以要求其限期改正。逾期未改正的，協(xié)會可以視情節(jié)輕重對該機(jī)構(gòu)采取公開譴責(zé)、暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)、加入黑名單等紀(jì)律處分；對主要負(fù)責(zé)人采取談話提醒、書面警示、要求強(qiáng)制參加培訓(xùn)、行業(yè)內(nèi)譴責(zé)、加入黑名單、暫?；蛉∠饛臉I(yè)資格等紀(jì)律處分。

第二十八條【誠信記錄】電子合同業(yè)務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員因違規(guī)行為被協(xié)會采取相關(guān)紀(jì)律處分的，協(xié)會可視情節(jié)輕重計(jì)入誠信檔案。

第二十九條【違法處理】電子合同業(yè)務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員涉嫌違反法律、行政法規(guī)、證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定的，移送司法機(jī)關(guān)或中國證監(jiān)會處理。

第五章 附則

第三十條【接口規(guī)范】接口規(guī)范由協(xié)會另行規(guī)定。

第三十一條【生效及過渡期安排】本辦法自發(fā)布之日起施行。

自本辦法施行之日起六個(gè)月內(nèi)，開展電子合同的服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合本辦法要求。六個(gè)月過渡期后，如電子合同業(yè)務(wù)開展不符合或者未滿足本辦法要求的電子合同服務(wù)機(jī)構(gòu)，不得新增電子合同服務(wù)業(yè)務(wù)。

第三十二條【解釋】本辦法由協(xié)會負(fù)責(zé)解釋。