2022年6月2日，中基協(xié)發(fā)布了《私募投資基金電子合同業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）?！掇k法》旨在規(guī)范、推廣電子合同業(yè)務(wù)，也再次明確了電子合同與紙質(zhì)合同具有同等法律效力。協(xié)會(huì)還將分步推廣、落實(shí)電子合同業(yè)務(wù)，最終實(shí)現(xiàn)合同要素電子化。

　　《辦法》共計(jì)5章36條，一是明確私募基金電子合同業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、外延；二是厘清私募基金電子合同業(yè)務(wù)各方權(quán)利義務(wù)；三是明確私募基金電子合同業(yè)務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu)登記和材料報(bào)送要求；四是明確電子合同業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)、內(nèi)控以及數(shù)據(jù)管理等業(yè)務(wù)要求；五是明確私募基金電子合同業(yè)務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu)后續(xù)自律管理要求。

一、明確私募基金電子合同業(yè)務(wù)的內(nèi)涵外延

　　1.明確了電子合同的內(nèi)涵

　　與以往電子簽名的規(guī)范性文件不同，《辦法》中規(guī)范的電子合同強(qiáng)調(diào)合同以數(shù)據(jù)電文為載體，利用電子通信手段設(shè)立、變更、終止權(quán)利義務(wù)關(guān)系，即除合同簽名電子化之外，要求合同要素應(yīng)當(dāng)字段化。

　　2.再次明確了電子合同的法律效力

　　電子合同在合同簽署、成立、生效等整體業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)均與紙質(zhì)合同具有同等法律效力。

　　3.明確了電子合同服務(wù)業(yè)務(wù)的外延

　?、匐娮雍贤粌H包括基金合同，還包括補(bǔ)充協(xié)議、風(fēng)險(xiǎn)揭示書、認(rèn)（申）購(gòu)單等文件。

　?、陔娮雍贤?wù)業(yè)務(wù)不僅僅是狹義的電子簽名服務(wù)，還包括基金當(dāng)事人身份管理（身份識(shí)別、認(rèn)證、變更和注銷等）、電子合同簽署、電子合同數(shù)據(jù)查閱等服務(wù)。

二、厘清私募基金電子合同業(yè)務(wù)各方權(quán)利義務(wù)

　　電子合同服務(wù)業(yè)務(wù)屬于私募基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)的一類。

　　基金投資者、基金管理人、基金托管人或其他基金服務(wù)機(jī)構(gòu)等基金當(dāng)事人與電子合同業(yè)務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu)之間為委托代理關(guān)系，基金當(dāng)事人依法應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任不因使用電子合同業(yè)務(wù)服務(wù)而免除。

　　《辦法》要求，在開(kāi)展電子合同服務(wù)業(yè)務(wù)前，雙方應(yīng)當(dāng)簽訂服務(wù)協(xié)議，明確服務(wù)范圍、服務(wù)內(nèi)容、各方權(quán)利和義務(wù)、收費(fèi)方式、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)、信息交互方式及數(shù)據(jù)存儲(chǔ)等。

三、明確私募電子合同服務(wù)機(jī)構(gòu)登記和材料報(bào)送要求

　　1.更全面的合規(guī)性要求

　　針對(duì)電子合同服務(wù)業(yè)務(wù)特點(diǎn)，進(jìn)一步提高合規(guī)要求，從人員管理、系統(tǒng)測(cè)試、數(shù)據(jù)接口聯(lián)測(cè)、系統(tǒng)安全認(rèn)證、故障和災(zāi)難應(yīng)對(duì)能力等方面對(duì)電子合同業(yè)務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行規(guī)范。

　　2.在私募電子簽約方面的服務(wù)經(jīng)驗(yàn)要求

　　為促進(jìn)行業(yè)穩(wěn)定健康發(fā)展，《辦法》規(guī)定，從事電子合同服務(wù)業(yè)務(wù)，除符合以上合規(guī)要求外，應(yīng)當(dāng)具備一定的私募基金對(duì)外服務(wù)相關(guān)經(jīng)驗(yàn)。

　　《辦法》試行期間，相關(guān)經(jīng)驗(yàn)包括機(jī)構(gòu)開(kāi)展電子合同業(yè)務(wù)的服務(wù)時(shí)間、合作的私募管理人和托管人數(shù)量等。

四、提出電子合同業(yè)務(wù)隔離要求

　　《辦法》從業(yè)務(wù)獨(dú)立性和數(shù)據(jù)安全性角度，要求電子合同業(yè)務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu)與其服務(wù)的合同當(dāng)事人不得為同一機(jī)構(gòu)。

　　考慮到目前市場(chǎng)上部分代銷機(jī)構(gòu)自建需求較高，《辦法》明確基金銷售機(jī)構(gòu)在符合《辦法》各項(xiàng)條件的前提下，可以自建系統(tǒng)，為其自身銷售的產(chǎn)品提供電子合同業(yè)務(wù)服務(wù)，同時(shí)應(yīng)當(dāng)做好與其他業(yè)務(wù)間的風(fēng)險(xiǎn)隔離并保證數(shù)據(jù)安全。

五、明確電子合同業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)、內(nèi)控以及數(shù)據(jù)管理要求

　　運(yùn)營(yíng)管理方面，《辦法》詳細(xì)規(guī)定了電子合同業(yè)務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu)在身份識(shí)別、合作的CA機(jī)構(gòu)、數(shù)字證書安全使用和存儲(chǔ)、密碼算法和時(shí)間戳等技術(shù)性要求。

　　1.對(duì)投資者身份識(shí)別的要求

　　投資者身份識(shí)別涉及大量個(gè)人敏感數(shù)據(jù)，《辦法》要求電子合同業(yè)務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu)開(kāi)展投資者身份識(shí)別時(shí)應(yīng)當(dāng)按照《中華人民共和國(guó)個(gè)人信息保護(hù)法》等相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定開(kāi)展；

　　2.對(duì)內(nèi)部控制的要求

　　《辦法》要求電子合同業(yè)務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)管理員、安全保密管理員和安全審計(jì)員的權(quán)限應(yīng)獨(dú)立并相互制衡。

　　3.對(duì)審計(jì)的要求

　　電子合同業(yè)務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu)每年應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)符合條件的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)電子合同業(yè)務(wù)服務(wù)的內(nèi)部控制與實(shí)施情況進(jìn)行審計(jì)并出具審計(jì)報(bào)告。

　　4.對(duì)數(shù)據(jù)管理的要求

　?、佟掇k法》規(guī)定了數(shù)據(jù)保密、傳輸、報(bào)送、存儲(chǔ)等要求。

　?、谝箅娮雍贤瑯I(yè)務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時(shí)將電子合同業(yè)務(wù)相關(guān)數(shù)據(jù)報(bào)送至協(xié)會(huì)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)綜合報(bào)送平臺(tái)。

　　此外，為保證電子合同業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)安全，防范電子合同服務(wù)機(jī)構(gòu)因不可抗力或其他因素導(dǎo)致數(shù)據(jù)丟失，《辦法》要求電子合同服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將電子合同相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)備份至證券期貨行業(yè)核心機(jī)構(gòu)提供的存儲(chǔ)平臺(tái)；

　　5.對(duì)信息報(bào)送的要求

　　信息報(bào)送方面，電子合同業(yè)務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金服務(wù)業(yè)務(wù)自律規(guī)則的要求進(jìn)行重大信息變更和定期信息報(bào)送。

　　其中，解聘合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人的，應(yīng)當(dāng)自解聘之日起3個(gè)工作日內(nèi)將解聘事實(shí)和理由書面報(bào)告協(xié)會(huì)。

六、明確自律管理要求

　　《辦法》從自律檢查、持續(xù)評(píng)估、投訴處理、注銷登記、誠(chéng)信記錄以及違法違規(guī)處理等方面，規(guī)范私募基金電子合同業(yè)務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu)后續(xù)自律管理。

　　其中，對(duì)于被注銷的服務(wù)機(jī)構(gòu)，《辦法》要求相關(guān)電子合同業(yè)務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)將相關(guān)情況通知私募基金管理人和私募基金托管人，并做好存續(xù)產(chǎn)品和歷史數(shù)據(jù)的交接處理工作，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)將上述情況及時(shí)告知投資者。

七、發(fā)展電子合同業(yè)務(wù)的4大必要性

　　1. 降低合同被篡改風(fēng)險(xiǎn)

　　紙質(zhì)契約型基金的基金合同，一般由基金投資者、基金管理人和基金托管人三方簽訂、分別持有。管理人通常套印好自己的印章和托管的印章后給到投資者用印，投資者簽署完成的合同經(jīng)常忘記寄還1本給管理人歸檔，寄還1本給托管歸檔。尤其遇到套印并寄出的合同數(shù)遠(yuǎn)超過(guò)最終簽約合同數(shù)時(shí)，其他未簽約的投資者原則上需要寄還未簽署的合同，但因?yàn)楦鞣N原因不做寄回處理。管理人蓋好章的合同流落在外，心里也會(huì)十分不安。

　　“推廣電子合同業(yè)務(wù)，可以降低私募投資基金行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，推動(dòng)行業(yè)健康發(fā)展”。標(biāo)準(zhǔn)合規(guī)流程，勢(shì)在必行！

　　2.搭建業(yè)務(wù)落地場(chǎng)景，促進(jìn)各主體間的市場(chǎng)化博弈和制衡

　　“電子合同業(yè)務(wù)是金融科技在私募投資基金領(lǐng)域的重要應(yīng)用，通過(guò)電子合同可以銜接投資者、基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機(jī)構(gòu)等主體，為托管人投資監(jiān)督、募集機(jī)構(gòu)銷售適當(dāng)性、份額登記機(jī)構(gòu)份額確權(quán)等法定職責(zé)提供落地場(chǎng)景，促進(jìn)各主體間的市場(chǎng)化博弈和制衡?！毖越歼h(yuǎn)，是行業(yè)創(chuàng)新舉措，在一個(gè)生態(tài)中幫助市場(chǎng)的各個(gè)參與方理解規(guī)則、優(yōu)化規(guī)則。

　　3. 運(yùn)用先進(jìn)技術(shù)解決因合同引發(fā)的糾紛和投訴

　　通過(guò)技術(shù)的不斷完善，在司法層面實(shí)現(xiàn)電子簽約的充分認(rèn)可。“增強(qiáng)司法存儲(chǔ)和證據(jù)效力，解決行業(yè)因合同引發(fā)的糾紛和投訴，提高私募基金行業(yè)事中風(fēng)險(xiǎn)研判能力，有助于穩(wěn)妥處置事后風(fēng)險(xiǎn)。”是電子合同服務(wù)人員的執(zhí)業(yè)理念。

　　4.節(jié)約運(yùn)營(yíng)成本，踐行ESG發(fā)展理念

　　環(huán)保、綠色，這是通用電子簽約早期得以推廣的最重要理由。環(huán)保不是喊喊口號(hào)就結(jié)束了，我們應(yīng)該付諸行動(dòng)。對(duì)每一位參與者而言，環(huán)保、綠色會(huì)成為未來(lái)行業(yè)踐行的目標(biāo)，會(huì)成為我們實(shí)實(shí)在在看得見(jiàn)的“碳排放”降低量。