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私募基金電子合同將成為主要的簽約方式
2022-12-01

  私募基金信息披露作為私募基金發(fā)行和運(yùn)行中的重要環(huán)節(jié),對(duì)于我國(guó)私募基金的投資者權(quán)益保護(hù)和私募基金市場(chǎng)的健康發(fā)展都至關(guān)重要。

  從私募基金信息披露瑕疵入手,私募基金所要承擔(dān)的民事責(zé)任,主要是合同責(zé)任中的締約過(guò)失責(zé)任、違約責(zé)任以及侵權(quán)責(zé)任。傳統(tǒng)紙質(zhì)簽約的客戶,對(duì)于私募基金電子合同是否有法律效力仍存疑惑。

  2022年6月2日,中基協(xié)發(fā)布《私募投資基金電子合同業(yè)務(wù)管理辦法(試行)》,文件明確了電子合同與紙質(zhì)合同具有同等法律效力。特別指出了發(fā)展電子合同業(yè)務(wù)的4個(gè)必要性:

  1、降低合同被篡改風(fēng)險(xiǎn)。

  私募投資基金紙質(zhì)合同一般由基金投資者、基金管理人和基金托管人三方簽訂、分別持有。該流程下,很難保證合同版本一致性,合同存在被篡改的風(fēng)險(xiǎn)。此外,紙質(zhì)合同簽署的回收周期一般較長(zhǎng),迫使部分基金默認(rèn)“先運(yùn)作、后回收合同”,為后期產(chǎn)生法律糾紛埋下隱患。目前部分投訴、風(fēng)險(xiǎn)處置、訴訟仲裁等實(shí)踐案例表明,均與紙質(zhì)合同管理難有較大關(guān)聯(lián)。

  2、搭建業(yè)務(wù)落地場(chǎng)景,促進(jìn)各主體間的市場(chǎng)化博弈和制衡。

  電子合同業(yè)務(wù)是金融科技在私募投資基金領(lǐng)域的重要應(yīng)用,通過(guò)電子合同可以銜接投資者、基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機(jī)構(gòu)等主體,為托管人投資監(jiān)督、募集機(jī)構(gòu)銷售適當(dāng)性、份額登記機(jī)構(gòu)份額確權(quán)等法定職責(zé)提供落地場(chǎng)景,促進(jìn)各主體間的市場(chǎng)化博弈和制衡。

  3、運(yùn)用先進(jìn)技術(shù)解決因合同引發(fā)的糾紛和投訴。

  電子合同業(yè)務(wù)是區(qū)塊鏈、人工智能等技術(shù)實(shí)際落地基金行業(yè)的首選切入點(diǎn),通過(guò)與存證機(jī)構(gòu)連接,可以打通司法存證取證環(huán)節(jié),增強(qiáng)司法存儲(chǔ)和證據(jù)效力,解決行業(yè)因合同引發(fā)的糾紛和投訴,提高私募基金行業(yè)事中風(fēng)險(xiǎn)研判能力,有助于穩(wěn)妥處置事后風(fēng)險(xiǎn)。

  4、節(jié)約運(yùn)營(yíng)成本,踐行ESG發(fā)展理念。

  紙質(zhì)合同下,一只基金產(chǎn)品的管理人、托管人和多個(gè)投資者一般均需保留一式三份的合同,花費(fèi)大量的紙。推廣電子合同可以節(jié)約紙,大大降低行業(yè)的運(yùn)作成本,實(shí)際踐行基金行業(yè)綠色環(huán)保的ESG理念。

  今年以來(lái),關(guān)于電子簽名、電子簽章等類似應(yīng)用在金融行業(yè)的利好政策頻出,此前證監(jiān)會(huì)、深交所、上交所均相繼發(fā)文,推廣電子簽章在相關(guān)業(yè)務(wù)中的應(yīng)用,再次拓寬了電子簽章的應(yīng)用場(chǎng)景,也釋放了金融行業(yè)普及電子簽章的重要信號(hào)。

  2022年7月15日,中基協(xié)再次進(jìn)行了全行業(yè)的培訓(xùn)。

  2022年11月17日,中基協(xié)新發(fā)布兩大實(shí)施規(guī)范:

  1.《私募投資基金電子合同業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)報(bào)送接口規(guī)范(試行)》。

  電子合同業(yè)務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時(shí)將電子合同業(yè)務(wù)相關(guān)數(shù)據(jù)報(bào)送至中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)(以下簡(jiǎn)稱協(xié)會(huì))資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)綜合報(bào)送平臺(tái)。電子合同服務(wù)機(jī)構(gòu)在處理個(gè)人信息時(shí)應(yīng)當(dāng)符合《個(gè)人信息保護(hù)法》等相關(guān)規(guī)定。

  2.《私募投資基金電子合同業(yè)務(wù)服務(wù)系統(tǒng)測(cè)試規(guī)范(試行)》。

  綜上所述,基金電子合同與紙質(zhì)合同具有同等法律效力,降低了合同被篡改風(fēng)險(xiǎn),踐行綠色環(huán)保節(jié)約用紙,打通司法存證取證環(huán)節(jié),解決了因合同引發(fā)的糾紛和投訴,更大程度地保護(hù)投資者利益。


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